Актуальность: 22 июля 2026 года
Как читать факты в этой статье
Чтобы не смешивать закон, официальные данные и профессиональную оценку, в статье используются три метки:
- ПРОВЕРЕННЫЙ ФАКТ — подтверждено первичным или официальным источником.
- АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОД — профессиональная оценка, основанная на фактах и рыночной практике.
- НЕПОДТВЕРЖДЕННАЯ ИНФОРМАЦИЯ — рыночный сигнал, который нельзя выдавать за норму.
Практическая модель риск-ориентированного KYCKYC означает Know Your Customer — проверку клиента или игрока. KYB означает Know Your Business — проверку юридического лица, например B2B-партнёра, PSP, поставщика платформы или аффилиатной сети. для основателей, руководителей продукта, юридической и комплаенс-функций
Короткий ответ
АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОД«Лицензия No-KYC» не является самостоятельной безопасной категорией разрешения. На практике этот термин обычно описывает продуктовую модель с минимальной проверкой на входе, но не освобождение от AMLAML / CFT означает Anti-Money Laundering / Combating the Financing of Terrorism. По-русски: меры против отмывания денег и финансирования терроризма./KYC, санкционного контроля, KYTKYT означает Know Your Transaction — проверку операций, прежде всего в криптовалютном контексте. Она включает оценку риска, происхождения средств, связей с миксерами, даркнет-рынками, похищенными активами, санкционными кошельками, перемещением между блокчейнами и подозрительными моделями операций., требований PSPPSP означает Payment Service Provider — платёжного провайдера, который помогает оператору принимать депозиты, обрабатывать платежи и расчёты, управлять возвратами, чарджбэками, резервами и, в некоторых моделях, потоками выплат./CASPCASP означает Crypto-Asset Service Provider. MiCA использует этот термин в ЕС для провайдеров услуг с криптоактивами., проверки источника средств или обязанностей по конкретным GEOGEO — страны или рынки, на которые ориентируется оператор: где он принимает игроков, покупает трафик, запускает аффилиатные кампании, принимает платежи или размещает рекламу..
Рабочая цель — не обещать отсутствие идентификации, а построить поэтапную и пропорциональную риску проверку. Низкорисковый игрок проходит минимальный путь, а дополнительные данные запрашиваются при заранее определённых событиях: крупном или накопительном обороте, рискованном кошельке, смене адреса вывода, санкционном сигнале, подозрительном поведении либо требовании конкретного рынка или контрагента.
Краткое резюме
- АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДУтверждение «лицензия разрешает работать без KYC» почти всегда смешивает пять разных уровней: игровое право, AML/CFT, правила VASPVASP означает Virtual Asset Service Provider. FATF использует этот термин для провайдеров услуг с виртуальными активами, включая обмен, перевод, хранение, администрирование и отдельные иные операции с такими активами./CASP, условия PSP и локальное право целевого рынка.
- ПРОВЕРЕННЫЙ ФАКТFATF распространяет AML/CFT-стандарты на VASP и связывает регулируемые переводы виртуальных активов с проверкой клиента, хранением данных и сообщениями о подозрительных операциях.
- ПРОВЕРЕННЫЙ ФАКТВ ЕС Регламент 2023/1113 применяется к переводам между CASP и кошельками самостоятельного хранения. Для перевода свыше €1 000 CASP должен принять меры для проверки того, что адрес действительно принадлежит клиенту или контролируется им.
- АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДKYT снижает риск адреса и транзакции, но не заменяет установление личности, подтверждение контроля кошелька и анализ происхождения средств.
- АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОД«KYC только при выводе» может быть частью модели, но не универсальным правилом: проверка может потребоваться раньше из-за суммы, GEO, санкций, поведения, возраста, условий лицензии или требований контрагента.
- АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДНаиболее жизнеспособный продуктовый компромисс — поэтапная регистрация: минимальные данные на входе, автоматическая оценка риска и усиленная проверка только при документированных триггерах.
Кому и зачем нужен этот материал
Материал предназначен для основателей криптоказино, C-level, Head of Legal, MLRO, руководителей продукта, платёжных команд и инвесторов. Его практическая задача — помочь принять четыре решения:
- Можно ли позиционировать продукт как No-KYC без создания ложного обещания.
- Какие проверки можно отложить, а какие должны срабатывать до депозита, игры или вывода.
- Как связать KYC, KYT, контроль кошелька, SOF/SOW и Travel RuleTravel Rule — правило о передаче информации об отправителе и получателе при определённых переводах средств и криптоактивов. Для криптоказино основной вопрос состоит в том, можно ли связать депозит и вывод с проверенным игроком, кошельком и допустимым потоком через VASP/CASP. в единую модель.
- Как объяснить эту модель регулятору, PSP, CASP, банку и поставщикам.
Почему основатель хочет No-KYC
Обычно цель состоит не в нарушении закона, а в снижении потерь на регистрации: быстрее первый депозит, меньше отказов, выше приватность клиента и более сильное конкурентное позиционирование. Проблема возникает, когда продуктовая цель превращается в абсолютное обещание «никаких проверок никогда».
Такое обещание лишает команду возможности законно остановить вывод, выполнить санкционную проверку, запросить источник средств, расследовать захват аккаунта или предоставить документы PSP/CASP. Оно также создаёт риск вводящей в заблуждение рекламы, если фактические условия допускают проверку по событиям.
No-KYC и риск-ориентированный KYC: принципиальная разница
| Модель | Как выглядит | Практический риск |
|---|---|---|
| Абсолютный No-KYC | Нет идентификации независимо от суммы, GEO, кошелька и поведения. | Плохо совместим с PSP/CASP, санкциями, Travel Rule, расследованиями и локальными рынками. |
| KYC только при выводе | Проверка откладывается до первой выплаты. | Может быть слишком поздно: крупный депозит, рискованный адрес или подозрительное поведение возникают раньше. |
| Риск-ориентированный KYC | Объём проверки зависит от риска и заранее установленных триггеров. | Рабочая модель при качественных правилах, данных, лимитах и доказуемом исполнении. |
| Полный KYC до игры | Личность проверяется до депозита или первой ставки. | Ниже регуляторный риск, но выше пользовательский отток; может быть обязательным для конкретного рынка. |
Пять регуляторных слоёв, которые нельзя смешивать
Игровая лицензия. Определяет разрешённую игровую деятельность, требования оператора, продукты, домены, владельцев и надзор.
AML/CFT. Определяет идентификацию, оценку риска, мониторинг, SOF/SOW, санкции, PEPPEP означает Politically Exposed Person. Это политически значимое лицо, а также в ряде случаев его родственники и близкие связанные лица., хранение данных и сообщения о подозрительных операциях.
VASP/CASP и Travel Rule. Возникают, когда оператор или его контрагент хранит, переводит, обменивает криптоактивы либо предоставляет иные регулируемые услуги.
PSP, CASP и банк. Применяют собственную риск-политику, которая может быть строже минимального требования лицензии или местного закона.
Целевой рынок. Даже действующая офшорная лицензия не заменяет местное разрешение, ограничения рекламы, геоблокировку или требования к проверке игроков в конкретной стране.
АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДИменно поэтому вопрос «разрешает ли лицензия No-KYC» поставлен слишком узко. Правильный вопрос звучит так: «какой объём проверки нужен для конкретного продукта, платежного потока, актива, контрагента и GEO».
Бюджет трения: управлять нужно не отсутствием KYC, а точками проверки
АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДКоманда должна распределять «бюджет трения» по точкам, где проверка даёт наибольший эффект. Это позволяет не перегружать низкорискового игрока, но не оставлять систему слепой.
| Этап | Минимальное действие | Усиленный триггер |
|---|---|---|
| Регистрация | Возраст, страна, санкционный экран, устройство, согласия и базовая проверка повторных аккаунтов. | Несовпадение GEO, прокси/VPN, повторные аккаунты, санкционный или возрастной сигнал. |
| Депозит | KYT адреса, связь с аккаунтом, лимиты и накопительный оборот. | Миксер, украденные средства, высокорисковый сервис, резкий рост суммы или несколько связанных кошельков. |
| Игра | Поведенческий, антифрод- и responsible-gaming мониторинг. | Ставки без экономического смысла, связанные аккаунты, бонусные схемы, нетипичная скорость оборота. |
| Вывод | Проверка получателя, адреса, истории и достаточности KYC. | Новый адрес, третье лицо, крупная сумма, несоответствие источнику средств или захват аккаунта. |
Треугольник доказательств: личность, контроль и происхождение средств
Сильная модель не требует максимума документов у каждого игрока. Она определяет, какое доказательство отсутствует в конкретной операции, и запрашивает только необходимое.
| Сторона треугольника | Что подтверждает | Почему одной стороны недостаточно |
|---|---|---|
| Личность | Кто является клиентом и имеет право играть. | Документ не подтверждает контроль криптоадреса и источник активов. |
| Контроль кошелька | Клиент распоряжается адресом отправителя или получателя. | Подпись или тестовая транзакция не раскрывают личность и происхождение активов. |
| Источник и история средств | Как активы получены и почему операция экономически объяснима. | Низкий KYT-риск не гарантирует законный источник и реального владельца. |
АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДТреугольник доказательств позволяет заменить массовый сбор документов целевым запросом: удостоверение личности, подтверждение контроля адреса, выписка биржи, история приобретения активов, налоговый документ, договор продажи либо другое релевантное доказательство.
Матрица KYC-триггеров
| Триггер | Возможная реакция | Почему |
|---|---|---|
| Первая выплата | Идентификация и проверка адреса получателя. | Риск выплаты третьему лицу и невозможность вернуть актив. |
| Крупный или накопительный оборот | SOF/SOW, дополнительная проверка и лимиты. | Риск определяется не одной транзакцией, а общей активностью. |
| Санкционный или высокорисковый адрес | Приостановка, ручная проверка, отказ или сообщение при наличии обязанности. | KYT-сигнал требует решения, а не автоматического игнорирования. |
| Миксер или обфускация | Усиленная проверка, запрос истории, отказ или заморозка по применимому режиму. | Сокрытие следа повышает риск происхождения средств. |
| Смена устройства, GEO или адреса вывода | Повторная аутентификация и подтверждение контроля. | Возможен захват аккаунта или использование посредника. |
| Связанные аккаунты или бонусные схемы | Связь профилей, KYC и антифрод-расследование. | Коммерческое мошенничество может пересекаться с AML-риском. |
| Нетипичная модель ставок | Ручной анализ и проверка экономического смысла. | Игра может использоваться для маскировки движения средств. |
Почему KYT не равно KYC
KYT анализирует адреса, транзакции, кластеры и связи с известными сервисами. Он помогает выявлять санкционные адреса, миксеры, украденные активы, высокорисковые биржи и необычные маршруты.
Но KYT не устанавливает личность владельца с юридически достаточной надёжностью, не доказывает контроль адреса и не объясняет происхождение средств. Поэтому формула «блокчейн прозрачен — документы не нужны» методологически неверна.
KYC отвечает на вопрос «кто клиент». KYT отвечает на вопрос «какой риск несёт адрес и транзакция». SOF/SOW отвечает на вопрос «откуда взялись средства». Эти элементы дополняют друг друга.
Кошельки самостоятельного хранения и Travel Rule
ПРОВЕРЕННЫЙ ФАКТКошелёк самостоятельного хранения не является автоматически запрещённым или анонимным. Однако если в переводе участвует регулируемый CASP, применяются требования к информации об отправителе и получателе, оценке риска и процедурам по неполным данным.
ПРОВЕРЕННЫЙ ФАКТВ ЕС Регламент (EU) 2023/1113 охватывает переводы между CASP и кошельком самостоятельного хранения. При переводе свыше €1 000 CASP должен принять адекватные меры для оценки того, принадлежит ли адрес клиенту или контролируется им.
Практическая модель должна:
- не считать адрес личностью и не считать отсутствие имени доказательством анонимности;
- определять контроль адреса с помощью подписи, тестовой транзакции, подтверждения у провайдера или совокупности факторов;
- фиксировать решение по каждому исключению и основание для допуска, ограничения или отказа;
- учитывать правила конкретной страны, CASP и валютной сети;
- не передавать лишние персональные данные и применять минимизацию, контроль доступа и сроки хранения.
MiCA после 1 июля 2026 года
ПРОВЕРЕННЫЙ ФАКТМаксимальный переходный период для поставщиков криптоактивных услуг по статье 143 MiCAMiCA — Regulation (EU) 2023/1114 on Markets in Crypto-Assets, регламент ЕС о рынках криптоактивов и провайдерах соответствующих услуг. закончился 1 июля 2026 года. Государства ЕС могли не применять переходный режим либо сократить его срок. Поэтому проверять нужно не старую национальную регистрацию как таковую, а действующую авторизацию CASP, разрешённые услуги и право обслуживать конкретного клиента.
MiCA не регулирует казино как азартный продукт. Она влияет на криптоплатёжный слой, когда оператор или контрагент предоставляет хранение, перевод, обмен, исполнение заявок, размещение или другие услуги с криптоактивами.
АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДCASP, работающий с азартными играми и высокорисковым бизнесом, будет оценивать не рекламный лозунг, а способность оператора предоставить сведения о клиенте, риск адреса, источник средств, назначение операции и журнал решений.
USDT, USDC, BTC и конфиденциальные криптоактивы: разные риски
ПРОВЕРЕННЫЙ ФАКТFATF в 2025 и 2026 годах отдельно усилила внимание к стейблкоинам, офшорным VASP, P2P-переводам и кошелькам без посредника. Это не означает автоматический запрет таких активов, но повышает требования к оценке риска и доказательствам контроля.
| Актив | Преимущество | Ключевой риск |
|---|---|---|
| USDT | Высокая ликвидность и низкая волатильность. | Несколько сетей, поддельные токены, риск заморозки, концентрация расчётов и качество KYT. |
| USDC | Институциональная инфраструктура и прозрачный эмитент. | Эмитентские ограничения, заморозка и доступность для конкретной структуры или GEO. |
| BTC | Высокая узнаваемость и самостоятельное хранение. | Волатильность, длинная история адресов и сложная оценка происхождения. |
| Криптоактивы повышенной конфиденциальности | Повышенная приватность. | Ограниченное принятие PSP/CASP, сложность мониторинга и повышенный риск отказа. |
Юрисдикционная реальность
| Маршрут | Создаёт ли отдельную категорию No-KYC | Практическая оценка |
|---|---|---|
| Кюрасао | Нет универсального освобождения. | CGACGA означает Curaçao Gaming Authority. GCB — прежнее название Gaming Control Board. После вступления LOK в силу 24 декабря 2024 года регулятор онлайн-гейминга действует как CGA. осуществляет AML/CFT-надзор; оператору нужны идентификация, мониторинг, санкционные контроли и доказательства исполнения. |
| Tobique | Отдельная No-KYC категория в опубликованных регуляторных документах не выделена. | Нужно анализировать Gaming Act, AML/CTF Regulations, Remote Gambling AML Code, условия лицензии, GEO и требования контрагентов. |
| Анжуан | Официальные материалы требуют due diligenceDue diligence — комплексная проверка компании, лицензии, доменов, UBO, платежей, договоров, долгов, поставщиков, жалоб, истории операций и репутации перед сделкой., раскрытия UBOUBO означает Ultimate Beneficial Owner. Это конечный бенефициарный владелец, то есть физическое лицо, которое реально владеет или контролирует компанию., источника средств и соблюдения AML. | Лицензия не отменяет AML/KYC и не заменяет проверку правовой основы, условий лицензии, принимаемости PSP/CASP и законов целевого рынка. |
| MGA, Isle of Man и локальные рынки | Нет. | Как правило, действуют формализованные требования к идентификации, AML, защите игроков и доступу на рынок. |
АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДНаличие офшорной лицензии может изменить объём и момент проверки, но не превращает абсолютный No-KYC в устойчивую правовую и платёжную модель.
Ориентация на приватность не означает анонимность
Конкурентное преимущество можно строить на приватности без отказа от контроля. Основные инструменты:
| Мера | Эффект |
|---|---|
| Минимизация данных | Меньше последствий утечки и меньше пользовательского трения. |
| Проверка по событию | Расширенный пакет запрашивается только при конкретном риске. |
| Разделение доступа | Операционная команда не видит лишние документы. |
| Токенизация и псевдонимизация | Снижается объём данных, доступных в повседневных системах. |
| Сроки хранения и удаление | Данные удаляются после окончания обязательного срока, если нет отдельного основания для хранения. |
| Локальная обработка или надёжный KYC-провайдер | Снижается необходимость передавать документы между несколькими системами. |
АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДПриватность-by-design требует более зрелой архитектуры данных, чем простое отсутствие проверки.
Что реально проверяет PSP или CASP
- лицензию, домены, юридическое лицо, UBO и происхождение капитала;
- GEO, источники трафика, аффилиатов, возрастные ограничения и ответственную игру;
- KYC-триггеры, санкции, PEP, KYT, SOF/SOW и сообщения о подозрительных операциях;
- контроль кошельков, Travel Rule, возвраты, адрес вывода и связь с игроком;
- поставщиков игр, платформу, RNGRNG означает Random Number Generator — генератор случайных чисел, используемый в играх казино для определения результата., хостинг, хранение данных и инциденты;
- показатели мошенничества, чарджбэков, возвратов и жалоб;
- реальные журналы исполнения, а не только тексты политик.
Что не следует писать PSP
| Опасная формулировка | Рабочая формулировка |
|---|---|
| «Мы полностью No-KYC» | «Мы применяем риск-ориентированный KYC с документированными триггерами, лимитами и ручной эскалацией». |
| «KYT заменяет проверку клиента» | «KYT оценивает адрес; личность, контроль и источник подтверждаются отдельными средствами». |
| «Наша лицензия разрешает все страны» | «Мы применяем GEO-матрицу и исключаем рынки без достаточного правового основания». |
| «CASP отвечает за весь AML» | «Договор распределяет обязанности, но оператор сохраняет собственные контроли и доказательства». |
| «Кошелёк игрока анонимен» | «Кошелёк псевдонимен; мы оцениваем риск и подтверждаем контроль в предусмотренных случаях». |
Минимальный комплаенс-стек
- Политика риск-ориентированного KYC с порогами, триггерами и ответственными лицами.
- Возраст, GEO, санкции, PEP, негативная информация в СМИ и контроль повторных аккаунтов.
- KYT по депозитам и выводам с ручной эскалацией.
- Проверка контроля адреса и запрет выплаты неподтверждённым третьим лицам.
- SOF/SOW для крупных, накопительных и нетипичных операций.
- Travel Rule-процесс и договорное распределение обязанностей с CASP.
- Антифрод, связанные аккаунты, бонусные злоупотребления и захват аккаунта.
- Responsible-gaming мониторинг и взаимодействия с игроком.
- Журнал решений, сроки хранения, минимизация данных и контроль доступа.
- Регулярное тестирование сценариев и доказательств исполнения.
Готовая No-KYC компания: почему это один из самых опасных продуктов
Покупатель наследует не только лицензию, но и историю кошельков, игроков, обязательства, жалобы, санкционные совпадения, отношения с PSP/CASP и возможные нарушения. Фраза «готовая No-KYC компания с подключенными платежами» должна запускать усиленную проверку.
Перед сделкой необходимо:
- проверить лицензию, домены, смену контроля и требуемые согласования регулятора;
- выгрузить историю всех кошельков и проверить их KYT-профиль;
- сверить обязательства перед игроками, резервы и крупные незавершённые выводы;
- проверить договоры PSP/CASP на переносимость после смены UBO;
- изучить жалобы, блокировки, возвраты, мошенничество и регуляторную переписку;
- установить, какие данные и доказательства реально сохранялись;
- оценить, не использовался ли бренд No-KYC для привлечения запрещённых GEO или обхода проверок.
Мифы и реальность
«No-KYC — это тип лицензии»
Это маркетинговое описание операционной модели, а не самостоятельная надёжная категория разрешения.
«Проверка только при выводе всегда достаточна»
Триггер может возникнуть раньше из-за суммы, адреса, санкций, GEO, возраста или поведения.
«Кошелёк самостоятельного хранения анонимен»
Адрес псевдонимен; контроль и личность могут подтверждаться дополнительными методами.
«USDT делает AML проще»
Стейблкоин снижает волатильность, но не риск происхождения, санкций и заморозки.
«Приватность требует отказаться от KYC»
Приватность обеспечивается минимизацией, поэтапностью, безопасностью и сроками хранения.
«Офшорная лицензия отменяет местные правила»
Оператор всё равно обязан учитывать законы целевого рынка и условия контрагентов.
Алгоритм перехода от No-KYC к низкому трению
- Удалить абсолютные обещания «без проверки» с сайта, из партнёрских материалов и PSP-презентации.
- Описать путь игрока и определить точки юридического, платёжного и мошеннического риска.
- Создать матрицу KYC-триггеров и лимитов по GEO, активу, сумме и поведению.
- Связать KYC, контроль кошелька и SOF/SOW через Треугольник доказательств.
- Внедрить KYT и ручную эскалацию, не полагаясь только на числовой рейтинг.
- Настроить проверку кошельков самостоятельного хранения и Travel Rule вместе с CASP.
- Определить роли оператора, KYC-провайдера, CASP, PSP и платёжного процессора в договорах и процедурах.
- Протестировать модель на реальных сценариях до масштабного маркетинга.
- Измерять влияние каждого шага на конверсию и корректировать его только в пределах закона и условий контрагентов.
- Периодически пересматривать триггеры на основании инцидентов, жалоб, новых GEO и изменений регулирования.
Стратегические выводы
АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДТермин No-KYC всё чаще будет восприниматься PSP/CASP как индикатор слабого управления, а не как продуктовая инновация.
АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДГлавный показатель зрелости — не количество собранных документов, а способность объяснить, почему конкретной операции потребовался конкретный уровень проверки.
АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДKYT становится стандартным элементом криптоплатёжного потока, но контрагенты будут требовать связать его с идентификацией, контролем адреса и источником средств.
АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДПроектирование с учётом приватности становится коммерческим аргументом: меньше данных, меньше утечек и меньше ненужного трения без отказа от обязательных проверок.
АНАЛИТИЧЕСКИЙ ВЫВОДУстойчивое криптоказино продаёт не отсутствие контроля, а быстрый и предсказуемый путь для низкорискового клиента.
Частые вопросы
Существует ли официальная No-KYC лицензия?
Универсальной безопасной категории нет. Некоторые режимы допускают риск-ориентированную и поэтапную проверку, но это не означает отсутствие AML/KYC, санкций, KYT, SOF/SOW, Travel Rule и требований PSP/CASP.
Можно ли проверять игрока только при выводе?
Иногда это часть модели, но не универсальное правило. Проверка может потребоваться раньше из-за крупного депозита, накопительного оборота, рискованного адреса, санкций, GEO, возраста, поведения или условий PSP.
Заменяет ли KYT проверку личности?
Нет. KYT оценивает адрес и транзакцию. Отдельно нужно определить личность клиента, контроль кошелька и источник средств — в объёме, пропорциональном риску.
Можно ли принимать средства с кошельков самостоятельного хранения?
Сам по себе такой кошелёк не запрещён. Однако оператор и участвующий CASP должны учитывать риск адреса, подтверждение контроля, информацию об отправителе и получателе, сумму и применимое право.
Что изменилось после 1 июля 2026 года?
Закончился максимальный переходный период MiCA для прежних поставщиков криптоактивных услуг. При работе с ЕС нужно проверять действующую авторизацию CASP и конкретные разрешённые услуги, а не полагаться только на старую национальную регистрацию.
Как сохранить конверсию без обещания No-KYC?
Использовать поэтапную регистрацию: минимальные данные на входе, автоматическую оценку риска, понятные лимиты и усиленную проверку только при документированных триггерах.
Источники
Информация проверена по состоянию на 22 июля 2026 года. Приоритет отдаётся официальным документам и первичным источникам. Коммерческие условия, процедуры и применимость выводов необходимо повторно проверить перед использованием материала для конкретного проекта.
- ESMA — Article 143 MiCA, Transitional Measures — Первичный источник по криптоактивам, ролям VASP/CASP, контролю кошельков, AML/KYT и платёжным потокам.
- ESMA — MiCA Q&A 2295 о статусе поставщиков в переходный период — Первичный источник по криптоактивам, ролям VASP/CASP, контролю кошельков, AML/KYT и платёжным потокам.
- EUR-Lex — Regulation (EU) 2023/1114 on Markets in Crypto-Assets — Первичный источник по криптоактивам, ролям VASP/CASP, контролю кошельков, AML/KYT и платёжным потокам.
- EUR-Lex — Regulation (EU) 2023/1113 on information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets — Первичный источник по криптоактивам, ролям VASP/CASP, контролю кошельков, AML/KYT и платёжным потокам.
- EBA — Travel Rule Guidelines, включая кошельки самостоятельного хранения — Первичный источник по криптоактивам, ролям VASP/CASP, контролю кошельков, AML/KYT и платёжным потокам.
- FATF — Virtual Assets — Международный стандарт по AML/CFT, рискам виртуальных активов и применению Travel Rule.
- FATF — 2025 Targeted Update on Virtual Assets and VASPs — Международный стандарт по AML/CFT, рискам виртуальных активов и применению Travel Rule.
- FATF — 2026 Targeted Report on Stablecoins and Unhosted Wallets — Международный стандарт по AML/CFT, рискам виртуальных активов и применению Travel Rule.
- Curaçao Gaming Authority — AML/CFT — Требования к AML/CFT, KYC, санкционным проверкам, мониторингу операций и отчётности.
- Tobique Gaming Commission — Regulatory Documents — Официальный сайт регулятора: требования, реестры, уведомления и актуальные публикации.
- Anjouan Gaming — Regulatory Framework — Официальный сайт регулятора: требования, реестры, уведомления и актуальные публикации.
- Anjouan Gaming — Licensing Due Diligence — Официальный сайт регулятора: требования, реестры, уведомления и актуальные публикации.