Due Diligence Checklist готовой компании с игорной лицензией: полный контроль сделки в 2026 году

0.1 Базовая идентификация

Цель: Отсечь структурно невозможные или непрозрачные предложения до затрат на полную проверку.

• Юридическое имя продавца и контактное лицо проверены.
• Полномочия продавца/брокера представлять акционеров подтверждены.
• Получены полное имя, регистрационный номер и юрисдикция целевой компании.
• Раскрыты тип, номер, статус лицензии и официальная ссылка на проверку.
• Определены основной бренд, домены и фактическая стадия: dormant / pre-launch / live.
• Указана структура: покупка акций, активов, staged acquisition или коммерческая модель.
• Получены индикативная цена и перечень включенных активов/обязательств.
• Объяснена причина продажи и история владения.
• На высоком уровне раскрыты текущие UBO, директоры, players, volumes и liabilities.
• Раскрыты PSP, банк, EMI, VASP/ CASPCASP означает Crypto-Asset Service Provider. MiCA использует этот термин в ЕС для провайдеров услуг с криптоактивами. CASP означает Crypto-Asset Service Provider. MiCAMiCA — Regulation (EU) 2023/1114 on Markets in Crypto-Assets, регламент ЕС о рынках криптоактивов и провайдерах соответствующих услуг. использует этот термин в ЕС для провайдеров услуг с криптоактивами. и ключевые suppliers.
• Указано предполагаемое требование смены контроля и срок сделки.

0.2 Немедленные красные флаги

• Продавец использует screenshots вместо официальной проверки.
• Брокер не может назвать лицензиата или company number.
• Компания, домен и licence holder различаются без объяснения.
• В цене указан «гарантированный PSP» без прямого подтверждения.
• Продавец заявляет, что новый UBO или regulator review не требуются.
• Лицензия описывается как свободно transferable.
• Требуется полная оплата в течение нескольких дней без due diligence.
• Отказывается раскрывать operating history или reason for sale.
• Компания рекламируется как no-KYC / any-GEO.
• Оплата запрашивается на личный или несвязанный счет.

1.1 NDA и коммуникация

Цель: Сохранить возможность полноценной проверки и регуляторных запросов.

• NDA идентифицирует правильные стороны и объект сделки.
• Разрешены advisers: legal, regulatory, tax, financial, technical, security, blockchain.
• Разрешены необходимые обращения к regulator и providers с согласованной процедурой.
• Конфиденциальность не препятствует обязательным fraud/sanctions reports.
• Non-reliance wording не исключает ответственность за fraud и умышленное сокрытие.
• Определен seller Q&A owner; существенные ответы даются письменно.
• Устные утверждения подтверждаются письменным response.
• Доступ к data room логируется; downloads и versions контролируются.

1.2 Структура data room

• Corporate и ownership / UBO.
• Licence, regulator, change reports и enforcement.
• Domains, IP, brand, source code и technology.
• Platform, games, RNGRNG означает Random Number Generator — генератор случайных чисел, используемый в играх казино для определения результата. и suppliers.
• PSP, bank, EMI, VASP/ CASP CASP означает Crypto-Asset Service Provider. MiCA использует этот термин в ЕС для провайдеров услуг с криптоактивами. и payment flows.
• Financial, tax, debts и related parties.
• Player balances, withdrawals, bonuses, complaints и chargebacks.
• AML/KYCKYC означает Know Your Customer — проверку клиента или игрока. KYB означает Know Your Business — проверку юридического лица, например B2B-партнёра, PSP, поставщика платформы или аффилиатной сети., fraud, sanctions, responsible gambling и GEOGEO — страны или рынки, на которые ориентируется оператор: где он принимает игроков, покупает трафик, запускает аффилиатные кампании, принимает платежи или размещает рекламу..
• Crypto wallets, KYTKYT означает Know Your Transaction — проверку операций, прежде всего в криптовалютном контексте. Она включает оценку риска, происхождения средств, связей с миксерами, даркнет-рынками, похищенными активами, санкционными кошельками, перемещением между блокчейнами и подозрительными моделями операций., custody, on-ramp/off-ramp.
• Data protection, cybersecurity и incidents.
• Employment, contractors и key persons.
• Litigation, investigations и enforcement.
• Marketing, affiliates, influencers и mirrors.
• Transaction structure, term sheet, SPA и disclosures.

1.3 Контроль качества документов

• Каждый файл имеет ясное имя, дату, источник и owner.
• Current и historical versions разделены.
• Missing documents перечислены с объяснением и deadline.
• Redactions обоснованы и снимаются на более позднем этапе.
• Сохранены signatures, metadata и original format.
• Registry extracts и certificates актуальны.
• Screenshots не принимаются как первичное доказательство.
• Существенные иностранные документы переведены.
• Q&A responses ссылаются на supporting evidence.
• Data room индексируется и замораживается перед signing.

2.1 Корпоративный статус

Цель: Подтвердить существование компании, good standing и полноту корпоративной истории.

• Certificate of incorporation и актуальный registry extract получены.
• Constitutional documents и все amendments проверены.
• Good standing, registered office и CSP подтверждены.
• Share capital, classes и права полностью понятны.
• Directors, secretary и statutory registers полны.
• Historic filings и annual returns актуальны.
• Нет strike-off, liquidation, insolvency или undisclosed branches.
• Powers of attorney и delegated authorities инвентаризированы.

Типовые выводы для SPA: Defective corporate actions → warranty/CP; missing records → remediation/holdback; strike-off or insolvency → blocker.

2.2 Титул на акции и обременения

• Cap table reconciled с register и share certificates.
• Все allotments, transfers, cancellations и buybacks документированы.
• Pre-emption, drag/tag, minority и reserved matters проверены.
• Shareholder agreements, options, warrants и convertibles раскрыты.
• Pledges, charges, liens и security interests проверены в реестрах и договорах.
• Seller authority и spouse/third-party consents подтверждены.
• Нет необъясненной nominee ownership.
• Цена и средства не направляются лицу без титула.

2.3 UBO, контроль и добросовестность

• Идентифицированы прямые и косвенные UBO и controllers.
• Исторические UBO changes нанесены на timeline.
• Voting, veto, board appointment, loans и management rights mapped.
• Trust, partnership, nominee и common-control layers раскрыты.
• PEPPEP означает Politically Exposed Person. Это политически значимое лицо, а также в ряде случаев его родственники и близкие связанные лица., sanctions, insolvency, criminal и adverse mediaAdverse media — негативные упоминания в СМИ, на форумах, сайтах жалоб игроков, в уведомлениях регуляторов, социальных сетях, судебных материалах или документах расследований. Adverse media — негативные упоминания в СМИ, на форумах, сайтах жалоб игроков, в уведомлениях регуляторов, социальных сетях, судебных материалах или документах расследований. screening завершены.
• Related gaming, payment, crypto и high-risk businesses раскрыты.
• Source of seller ownership подтвержден.
• Buyer UBO package готов для regulator/providers.
• Buyer SOF и SOW подтверждены документальной цепочкой.

3.1 Универсальная проверка лицензии

Цель: Подтвердить текущий статус и точный licensed estate.

• Точный licence holder совпадает с target company.
• Номер, тип, статус, issue/expiry или indefinite term подтверждены.
• Official register entry сохранена с датой.
• Seal/certificate/validation link проверен напрямую.
• Все authorised domains и permitted products определены.
• Restricted GEORestricted GEO — страны или территории, в которых оператор не должен принимать игроков из-за местного закона, условий лицензии, санкций, политики PSP, ограничений поставщиков или собственной политики допустимого риска. Restricted GEO — страны или территории, в которых оператор не должен принимать игроков из-за местного закона, условий лицензии, санкций, политики PSP, ограничений поставщиков или собственной политики допустимого риска. и специальные conditions перечислены.
• Fees, invoices и renewal obligations исполнены.
• Нет undisclosed suspension, warning, objection или remediation.
• Получены regulator correspondence, incident/change reports, audits и inspections.
• Проверена история legacy/transition regime.

3.2 Смена контроля

• Определены direct и indirect ownership thresholds.
• Учтены voting, veto, option, loan, profit share и management rights.
• Определено: notification, prior approval или новая application.
• Установлены filing deadline, fees и expected review period.
• Составлен список документов buyer, UBO, directors, policy-makers и financiers.
• Определены SOF/SOW и fit-and-proper requirements.
• Понятны interim operation и ответственность seller во время review.
• Refusal consequences включены в SPA.
• Seller cooperation covenant и long-stop date согласованы.
• Закрытие до обязательного approval запрещено.

3.3 Кюрасао

• CGA License Register entry проверена.
• Green SealGreen Seal, или Dynamic Seal, — цифровой элемент проверки в системе Кюрасао. Он должен подтверждать, что сайт, домен или оператор связаны с актуальной лицензией либо авторизацией, а не просто демонстрируют PDF или устаревший логотип. и Certificate of Operation URL действуют.
• Authorised domains совпадают с transaction perimeter.
• Legacy NOOGH/JAZ/sub-licence history проверена; Orange Seal Orange Seal — прежний сертификат проверки CGA для отдельных операторов старой суб-лицензионной модели. Его действие прекращено 15 октября 2025 года; прежнее изображение или архивный онлайн-сертификат больше не подтверждают действующий лицензионный статус. не используется.
• Provisional или definitive status подтвержден.
• CGA portal access и reporting history доступны.
• UBO, qualified interest holders и policy-makers identified.
• Local management и registered office подтверждены.
• goAMLgoAML — информационная система, разработанная для подразделений финансовой разведки и подачи сообщений в сфере AML. В контексте Кюрасао она важна как элемент отчётности и операционной готовности некоторых операторов после реформы. goAML — информационная система, разработанная для подразделений финансовой разведки и подачи сообщений в сфере AML. В контексте Кюрасао она важна как элемент отчётности и операционной готовности некоторых операторов после реформы. status проверен, если применимо.
• Supplier approvals/disclosures и licence invoices проверены.

3.4 Тобик

• TGC License Holders list совпадает по company/type/expiry.
• Tobique ShieldTobique Shield — элемент публичной проверки сайтов, лицензированных в системе Tobique. Он должен помогать подтверждать связь между оператором, доменом и лицензией. Tobique Shield — элемент публичной проверки сайтов, лицензированных в системе Tobique. Он должен помогать подтверждать связь между оператором, доменом и лицензией. validated.
• Licensed URLs и Direct Licensee relationship подтверждены.
• Restricted jurisdictions и approved vendorApproved vendor — поставщик, который прошёл проверку или был признан допустимым в рамках конкретной юрисдикции, лицензионной системы либо требований оператора. Approved vendor — поставщик, который прошёл проверку или был признан допустимым в рамках конкретной юрисдикции, лицензионной системы либо требований оператора. stack проверены.
• Customer-funds, complaints, AML/KYC и enforcement history reviewed.
• Section 23(4) non-transferability отражена в legal analysis.
• Получено письменное подтверждение post-closing position.
• Оценен риск новой application вместо continuity.

3.5 Анжуан

• Licence number, company и B2CB2C licence — лицензия оператора, который работает напрямую с игроками. В этой модели оператор регистрирует игроков, принимает депозиты и ставки, обрабатывает выводы и жалобы, проводит KYC и исполняет обязанности по ответственной игре./B2B type verified.
• Operational domains и current register source checked.
• Issue/renewal dates, fees и additional domains checked.
• Certificate/seal consistency checked.
• Historic UBO/directors и material changes reviewed.
• Change-of-control treatment получен письменно.
• B2B supplier/ Recognition Letter Recognition Letter — письмо или запись, подтверждающая признание определённого B2B-поставщика, сервиса, домена или связанного участника в рамках конкретной лицензионной системы. claims verified separately.
• PSP acceptance после ownership change pre-screened.
• Правовая основа и disputed status independently assessed.
• Adverse-change clause включена на период до closing.

4.1 Домены и инфраструктура

• Полный domain inventory, включая mirrors и affiliate Affiliate — партнёр, который привлекает трафик и игроков к оператору за CPA, RevShare, по гибридной модели или за фиксированную плату. domains, получен.
• Registrant и beneficial control совпадают с transaction perimeter.
• Registrar accounts, admin email/phone, recovery и 2FA identified.
• Expiry, locks, disputes и transfer restrictions checked.
• Authorised-domain status matched to licence.
• DNS, CDN/WAF, SSL и hosting control mapped.
• Historic ownership и suspicious transfers reviewed.
• Ни один критический домен не принадлежит employee/developer/broker.
• Transfer/recovery procedure tested до closing.

4.2 Бренд, код и IP

• Trademark registrations/applications и disputes reviewed.
• Brand, logos, content и design принадлежат target/seller.
• Исходный код принадлежит target или лицензирован на приемлемых условиях.
• Employee/contractor IP assignments получены.
• Open-source, third-party components и copyleft risk reviewed.
• Platform/game/API licences и territory/use restrictions checked.
• Database rights, social media и app-store accounts inventoried.
• Infringement, takedown, mirror и brand-abuse claims reviewed.

5.1 Карта поставщиков

• Platform, white-label White-label — модель, при которой оператор запускает бренд на инфраструктуре другого лицензированного или технического провайдера. Такой провайдер часто контролирует платформу, часть комплаенса, платежи, игры, административную систему и иногда лицензионную структуру. /turnkey, aggregators, games и sportsbook suppliers listed.
• RNG, certification labs и technical audit status verified.
• KYC, KYT, fraud, hosting, CRM, affiliates и support vendors listed.
• Exact contracting entity и service scope совпадают с operations.
• Assignment/change-of-control clauses reviewed.
• Provider consent или re-onboarding requirement identified.
• Minimum fees, exclusivity, deposits, guarantees и unpaid invoices quantified.
• SLA, data access, termination assistance и exit rights reviewed.
• No critical service relies on seller personal account.
• Fallback supplier and migration plan prepared.

6.1 Договорный и фактический payment stack

• Все PSP, acquirers, APM, payout providers, banks, EMI и VASP/CASP identified.
• Exact legal entity/Merchant, MID, domains, descriptors и approved GEO verified.
• Contracts, KYC profile и provider correspondence obtained.
• Settlement Settlement — перечисление средств от PSP, эквайера, EMI или платёжного процессора на расчётный счёт оператора. accounts и account holders matched to contracts.
• Fees, limits, reserves, prefunding и settlement Settlement — перечисление средств от PSP, эквайера, EMI или платёжного процессора на расчётный счёт оператора. delay quantified.
• Chargebacks, refunds, fines и monitoring programs reviewed.
• Frozen/held funds и release schedule confirmed.
• Termination, assignment и change-of-control clauses reviewed.
• Undisclosed aggregation, transaction laundering или MCC mismatch excluded.
• Historical provider terminations and declines disclosed.

6.2 Portability confirmation

• New UBO и transaction disclosed to each critical provider.
• Written preliminary screening response obtained.
• Required re-underwriting documents/timeline identified.
• Effect on reserve, settlement, limits и pricing quantified.
• Provider consent included as condition precedent where material.
• Plan B rail and payout liquidity available before closing.
• Value of unconfirmed relationship set to zero in valuation.

7.1 Финансовая проверка

• Audited/management accounts и trial balance obtained.
• Bank, PSP, EMI и wallet balances reconciled to GL.
• Processing volume, GGR, NGR, revenue и cash flow distinguished.
• Player balances treated as liabilities, not revenue.
• Receivables, payables, loans и related-party balances reviewed.
• Revenue recognition, bonuses, jackpots и affiliate Affiliate — партнёр, который привлекает трафик и игроков к оператору за CPA, RevShare, по гибридной модели или за фиксированную плату. commissions checked.
• Working capital и liquidity normalized.
• Off-balance-sheet and contingent liabilities identified.
• Forecast assumptions independently tested.
• Quality of earnings and normalized EBITDA prepared where relevant.

7.2 Налоги

• Tax registrations, returns и payments current.
• Gaming taxes/GGR levies and licence fees checked.
• Corporate tax residence and place of management assessed.
• VAT/GST, withholding, payroll и indirect taxes reviewed.
• Transfer pricing and related-party services reviewed.
• Permanent establishment and local substance Local Substance — реальное локальное присутствие в юрисдикции: офис, местный директор, управление, сотрудники, документы, корпоративное управление или иной уровень операционной связи с местом лицензирования. risks assessed.
• Open audits, rulings, disputes and tax losses reviewed.
• Transaction taxes and buyer financing consequences modeled.
• Tax indemnity and covenant period included in SPA.

8.1 Player-liability bridge

• Player ledger extracted on agreed cut-off date.
• Cash balances, bonus balances, pending withdrawals и dormant accounts separated.
• Jackpots, tournaments, free bets и loyalty points quantified.
• Ledger reconciled to GL, bank/PSP accounts and crypto wallets.
• Segregation/safeguarding rules and actual practice reviewed.
• Pending withdrawals aged and reasons validated.
• Refund/ chargeback Chargeback — оспаривание карточной операции игроком через свой банк или эмитента карты. В iGaming чарджбэки могут возникать из-за мошенничества, бонусных споров, отказа в выводе, неясных условий, использования украденных карт или попытки игрока оспорить проигрыш. exposure and open disputes quantified.
• Restricted/frozen/held funds excluded from available liquidity.
• Liquidity stress test for provider suspension completed.
• Price adjustment or escrow reflects player liabilities and reserve availability.

Минимальная контрольная формула Доступные средства − обязательства перед игроками − pending withdrawals − ожидаемые refunds/chargebacks − немедленные налоги и сборы ≥ минимальный операционный буфер после закрытия.

9.1 Документы и фактические настройки

• Business/customer risk assessments current.
• CDD/EDD, SOF/SOW, PEP/sanctions и ongoing monitoring procedures reviewed.
• KYC triggers match platform configuration and website statements.
• MLRO/compliance roles, independence and training verified.
• STR/SAR, regulator reports and internal cases reviewed.
• Fraud, bonus abuse, multi-accounting, ATO and stolen-card controls tested.
• Manual overrides and privileged access logs reviewed.
• Restricted GEO Restricted GEO — страны или территории, в которых оператор не должен принимать игроков из-за местного закона, условий лицензии, санкций, политики PSP, ограничений поставщиков или собственной политики допустимого риска. , VPN/proxy/device controls tested.
• Responsible gambling triggers, exclusions and player protection reviewed.
• Backlogs, remediation plans and regulatory findings quantified.

10.1 Реестр и контроль кошельков

• Complete wallet inventory by chain and role obtained.
• Hot/warm/cold/treasury/player/fee wallets classified.
• Legal owner, custodian and private-key controller identified.
• Multisig/HSM/seed backup and signing policies reviewed.
• Proof of control completed through signed message/test transaction.
• Addresses reconciled to ledger and accounting.
• Pooled processor wallets and third-party balances separated.
• Withdrawal whitelist, limits and approval matrix tested.
• Key rotation and handover plan agreed.

10.2 KYT, VASP/CASP и Travel Rule

• Independent KYT screening performed for material history.
• Direct and indirect sanctions/mixer/darknet/stolen/scam exposure quantified.
• High-risk hits investigated and documented.
• Custody, exchange, transfer and on/off-ramp roles legally analyzed.
• Exact VASP/CASP entity, authorization and service scope verified.
• Travel Rule workflows and self-hosted wallet policy reviewed.
• Frozen/rejected assets and provider disputes identified.
• Stablecoin issuer/network/freeze risks assessed.
• Crypto-specific indemnity and disclosure schedule drafted.

11.1 Персональные данные

• Data inventory and controller/processor roles mapped.
• Privacy notices, legal grounds and consent/marketing permissions reviewed.
• Age, KYC, payment, special-category and behavioral data identified.
• Cross-border transfers, SCC/DPA and hosting locations reviewed.
• Retention/deletion and legal-hold rules checked.
• Data-subject requests, complaints and regulator correspondence reviewed.
• Asset deal transfer legal basis and notification analyzed.
• Data quality and usable active player population tested.

11.2 Cybersecurity

• Architecture, asset inventory and critical systems mapped.
• Access matrix, privileged accounts and 2FA reviewed.
• Pen tests, vulnerability scans and remediation history obtained.
• Security incidents, breaches, ransomware and fraud reviewed.
• Backups, disaster recovery and restore tests verified.
• Logging, SIEM, monitoring and retention checked.
• Vendor security and subprocessor risks assessed.
• Secrets, keys and certificates included in handover plan.
• Cyber insurance and notification obligations reviewed.

12.1 Люди и функции

• Organization chart and actual decision-makers identified.
• Employment/contractor agreements and IP/confidentiality clauses reviewed.
• Key-person dependency and retention risk assessed.
• MLRO, compliance, finance, payments, fraud, support and technical coverage confirmed.
• Payroll, benefits, taxes and accrued leave reconciled.
• Change-of-control bonuses and termination costs quantified.
• Background/licensing requirements for key staff reviewed.
• Knowledge transfer and transition services documented.
• Seller-related staff access revocation plan prepared.

13.1 История требований

• All litigation, arbitration, regulator, police and tax matters listed.
• Player complaints, ADR, review sites and support escalations analyzed.
• Chargeback and payment-scheme cases reviewed.
• IP, domain, affiliate and employment disputes reviewed.
• Settlement agreements, admissions and ongoing obligations checked.
• Preservation notices, legal holds and insurance notifications identified.
• Potential class/collective claims assessed.
• Known matters mapped to specific indemnities and escrow.

14.1 Трафик и рыночный доступ

• Target and restricted GEO documented and matched to licence.
• Actual traffic by country, language, payment method and affiliate analyzed.
• SEO pages, domains, apps and local methods checked for hidden targeting.
• Affiliate contracts, onboarding, monitoring and clawbacks reviewed.
• Top affiliates/influencers and complaints checked.
• Bonuses, VIP, claims and responsible-gambling disclosures reviewed.
• Sanctions, VPN/proxy and restricted market controls tested.
• Historical illegal/unauthorized market exposure quantified.
• Future GEO strategy accepted by regulator/providers.

15.1 Contract matrix

• All material contracts indexed by entity, term and value.
• Change-of-control, assignment and termination clauses extracted.
• Consents and notice deadlines identified.
• Exclusivity, minimum commitments and volume rebates quantified.
• Guarantees, deposits, security and parent support reviewed.
• Unpaid invoices and contractual disputes reconciled.
• Data/IP ownership and exit assistance clauses checked.
• Governing law, jurisdiction and dispute provisions mapped.
• Related-party and seller-dependent contracts identified.
• Contract continuity categorized: confirmed / conditional / non-portable.

16.1 Структура и цена

• Share deal, asset deal, carve-out или staged acquisition compared.
• Regulatory and tax feasibility of structure confirmed.
• Transaction perimeter and excluded liabilities precisely defined.
• Risk-adjusted valuation prepared.
• Player liabilities, net debt, working capital and locked funds adjustments defined.
• Unconfirmed PSP/supplier relations valued at zero.
• Earn-out metrics use auditable definitions and anti-manipulation protections.
• Financing and SOF path acceptable to regulator/banks.

16.2 SPA-механика

• Conditions precedent cover regulator, UBO, providers, suppliers and no suspension.
• Representations/warranties cover corporate, licence, taxes, players, AML, data, IP, wallets and disputes.
• Specific indemnities drafted for known identified risks.
• Escrow/holdback amount, duration and release conditions calibrated.
• Price adjustment mechanics and dispute process defined.
• Pre-closing covenants restrict unusual business, new GEO, payouts and contracts.
• Material adverse change and termination rights included.
• Disclosure letter is specific and evidence-linked.
• Seller cooperation and transition services enforceable.
• Liability caps, baskets, survival and fraud carve-out appropriate.

17.1 Signing readiness

• Board/shareholder approvals and authority complete.
• Regulatory filing pack complete and consistent with SPA.
• Provider consent requests issued in approved form.
• Data room frozen and disclosure index signed.
• Escrow agreement and funds flow agreed.
• Interim operating covenants and reporting calendar active.
• Long-stop date and termination mechanics clear.

17.2 Closing deliverables

• All mandatory approvals/notifications completed.
• No new suspension, enforcement or material adverse change.
• Updated corporate registers, share instruments and resignations ready.
• Banking mandates and provider KYC updates accepted.
• Portal, registrar, cloud, repo, PSP and wallet access ready.
• 2FA, recovery, secrets and keys transfer plan tested.
• Player-liability and cash/wallet reconciliation updated to closing date.
• Closing accounts / funds flow / escrow release conditions confirmed.
• Seller delivers complete records and certified data-room archive.
• 100-hour handover command center activated.

18.1 Первые 100 часов

• Revoke seller/third-party access and rotate critical credentials.
• Confirm payment acceptance, payouts, settlement and monitoring.
• Verify player balances, pending withdrawals and liquidity.
• Rotate wallet keys/multisig and review outgoing whitelists.
• Confirm backups, incident escalation and business continuity.
• Send required regulatory/provider notifications and verify receipt.
• Meet key employees and critical suppliers.
• Run reconciliation and access-log review.

18.2 30 дней

• Close critical security and access remediation.
• Reconcile all player/financial/crypto balances after first cycle.
• Complete provider re-underwriting and contract novations/consents.
• Confirm reporting calendar, MLRO and governance roles.
• Validate tax, payroll and local-management continuity.

18.3 60 дней

• Complete priority AML/KYC, GEO, complaints and data remediation.
• Test disaster recovery and payout liquidity stress scenario.
• Review supplier performance and migration decisions.
• Update policies, website, Terms and disclosures to actual model.
• Report escrow/holdback claims and evidence.

18.4 90 дней

• Close remaining high-risk findings or formally accept residual risk.
• Complete regulatory/provider confirmations and audit trail.
• Finalize integration roadmap and operating model.
• Issue post-acquisition report to board/investment committee.
• Review warranties/indemnities deadlines and claims preservation.